螞蟻輕旅行

距離上次調整海外基金投資組合已經將近三年了
這三年中，陸陸續續的申購了五檔基金 ...

在這期間，除了結婚、轉職外
更在去年 2008 經歷了百年難得一見的金融海嘯
時至今日的 2009 歲末，個人的基金投資也因此而有所斬獲 ...


最近開始著手規劃未來 3 ~ 5 年的投資組合
列入考慮的投資區域，大體上分為金磚四國、大中華、東協、拉丁美洲、能源、礦業、平衡型等

最後列入個人投資選項的
除了既有的 JF 印度、JF 東協、JF 新興中東、貝萊德環球資產配置、富蘭克林新興市場固定收益外
還另外加入了匯豐印度、匯豐巴西、匯豐俄羅斯、景順大中華、景順中國、美林世礦、PIMCO總回報債券、PIMCO投資等級債券等選項

近期將陸陸續續的贖回先前投資的海外基金
因應將來大兒子的開銷，除了保留部分資金做為彈性運用或加碼外
其他則繼續投資，預計分配為 18 ~ 24 等份 ...

目前已做初步的投資標的確認
以投資金額、投資類型來分析，股債比約為 7：3

定期定額投資組合則：
1. 匯豐印度　　　　　　　　　風險等級 RR5　投資時間 2 ~ 3 年
2. 匯豐巴西　　　　　　　　　風險等級 RR5　投資時間 2 ~ 3 年
3. JF東協　　　　　　　　　　風險等級 RR4　投資時間 2 ~ 3 年
4. 貝萊德環球資產配置　　　　風險等級 RR3　投資時間 3 ~ 5 年
5. 富蘭克林新興市場固定收益　風險等級 RR3　投資時間 3 ~ 5 年

單筆：
1. 景順中國　　　　　　　　　風險等級 RR5　大跌才買，賺到就跑 ...

期待未來的三到五年，幸福豐收 ...


================== 2009/12/17 Update ==================


最後拍板定案
以投資金額、投資類型來分析，股債比約為 7：3


定期定額投資組合則：
1. 匯豐印度　　　　　　　　　風險等級 RR5　投資時間 1 ~ 3 年 (匯豐美金帳戶)
2. 匯豐巴西　　　　　　　　　風險等級 RR5　投資時間 1 ~ 3 年 (匯豐美金帳戶)
3. JF印度　　　　　　　　　　風險等級 RR5　投資時間 1 ~ 3 年 (渣打信用卡)
4. JF東協　　　　　　　　　　風險等級 RR4　投資時間 2 ~ 3 年 (渣打信用卡)
4. 貝萊德環球資產配置　　　　風險等級 RR3　投資時間 3 ~ 5 年
5. 富蘭克林新興市場固定收益　風險等級 RR3　投資時間 3 ~ 5 年 (渣打信用卡)


單筆：
1. 景順大中華　　　　　　　　風險等級 RR5　投資時間 1 ~ 3 年 (匯豐美金帳戶)